Hiện nay đầu tư vào chứng khoán đang được rất nhiều người quan tâm bởi nó mang lại lợi nhuận rất cao. Tuy nhiên, đi đôi với khoản lợi nhuận khổng lồ này các nhà đầu tư phải đối mặt với rất nhiều rủi ro tiềm ẩn, nếu sơ suất, bạn có thể bị mất rất nhiều tiền, thậm chí là “trắng tay”. Để hiểu rõ hơn về cách đầu tư chứng khoán và tác dụng của hợp đồng ủy thác đầu tư, mời các bạn tham khảo bài viết dưới đây.
Chứng khoán là gì?
Luật Chứng khoán năm 2019 quy định: Chứng khoán là tài sản, bao gồm các tài sản sau:
- Cổ phiếu và trái phiếu, chứng chỉ quỹ
- Chứng quyền, chứng quyền có bảo hiểm, quyền mua cổ phiếu, chứng từ lưu ký
- Chứng khoán phái sinh
- Các loại chứng khoán khác theo yêu cầu của chính phủ.
Cụ thể, theo Điều 4, các yêu cầu đối với tài sản chứng khoán như sau:
- Cổ phiếu là loại chứng khoán chứng minh quyền và lợi ích hợp pháp của người sở hữu bằng một phần vốn chủ sở hữu của tổ chức phát hành.
- Giây là chứng khoán xác nhận rằng người sở hữu có lợi ích hợp pháp đối với một phần khoản nợ của tổ chức phát hành.
- Chứng chỉ quỹ là chứng khoán chứng minh nhà đầu tư có quyền sở hữu đối với một phần vốn góp của quỹ đầu tư chứng khoán.
Chứng quyền là loại chứng khoán được phát hành cùng lúc với việc phát hành trái phiếu hoặc cổ phiếu ưu đãi cho người sở hữu quyền mua một số lượng cổ phiếu phổ thông nhất định với mức giá xác định trước tại một thời điểm xác định.
Chứng quyền có bảo hiểm là chứng khoán có thế chấp do công ty chứng khoán phát hành. Người nắm giữ có quyền mua (gọi chứng quyền) hoặc bán (Chứng quyền bán) với mức giá xác định tại một thời điểm hoặc trước một thời điểm xác định hoặc nhận chênh lệch giữa giá thực hiện và giá của chứng khoán cơ sở tại thời điểm đó.
Quyền mua cổ phiếu là loại chứng khoán do công ty cổ phần phát hành cho cổ đông hiện hữu quyền mua cổ phiếu mới với những điều kiện xác định.
Chứng từ lưu ký là chứng khoán được phát hành trên cơ sở chứng khoán của các tổ chức được thành lập và hoạt động hợp pháp tại Việt Nam.
Đầu tư chứng khoán như thế nào
Đầu tư vào thị trường chứng khoán là một lĩnh vực hoàn toàn khác với chơi chứng khoán. Đây là một sự tính toán cẩn thận, chi tiết và có mục đích, không phải là một hành động cá nhân bộc phát cảm tính.
Để tham gia thị trường chứng khoán, nhà đầu tư cần trang bị cho mình:
- Vốn: Vốn là một trong những yếu tố cần thiết để đầu tư vào cổ phiếu. Nhà đầu tư cần phải chuẩn bị cho mình một số vốn nhất định, số vốn sẽ phụ thuộc phần lớn vào số tài sản bạn có, mức độ rủi ro và lợi nhuận kỳ vọng.
- Trang thiết bị: Việc sở hữu những thiết bị thông minh như điện thoại thông minh, máy tính bảng hay máy tính xách tay là điều vô cùng cần thiết. Họ đảm bảo rằng nhà đầu tư có thể giao dịch kịp thời nhất và cập nhật thông tin thị trường càng sớm càng tốt.
- Thông tin: Thông tin có thể nói là một yếu tố không thể thiếu trong quá trình đầu tư. Ngày nay, trước sự phát triển của công nghệ thông tin, nguồn thông tin của các nhà đầu tư là vô cùng rộng mở. Trước khi bắt đầu, nhà đầu tư nên có được các nguồn thông tin chính xác, đa chiều và chuyên sâu từ kinh nghiệm đi trước hoặc các thông tin tài chính quan trọng của công ty.
- Kiến thức về chứng khoán: Thị trường chứng khoán là một kênh đầu tư sinh lời rất cao. Tuy nhiên, lợi nhuận cao thì luôn đi kèm với rủi ro lớn. Vì vậy, việc trau dồi kiến thức chứng khoán là vô cùng cần thiết.
Hợp đồng ủy thác đầu tư
Ủy thác đầu tư và hợp đồng ủy thác đầu tư
Ủy thác được hiểu đơn giản là giao tiền hoặc tài sản của mình cho ai đó để làm việc gì đó cho mình. Ủy thác đầu tư chứng khoán là việc một cá nhân, tổ chức chuyển tiền sang một cá nhân, tổ chức khác để đầu tư vào chứng khoán nhằm mục đích sinh lợi trên cơ sở của bản hợp đồng gọi là hợp đồng ủy thác đầu tư
Theo đó, sẽ có hai bên tham gia vào hoạt động ủy thác đầu tư. Bên ủy thác bàn giao kinh phí và bên được ủy thác sẽ nhận tiền vốn và đem đi giao dịch trên thị trường chứng khoán. Người được ủy thác giao tất cả trách nhiệm về việc sử dụng tiền cho người được ủy thác. Người được ủy thác có nghĩa vụ và trách nhiệm đầu tư vào chứng khoán, quản lý danh mục đầu tư trong tài khoản của khách hàng, đảm bảo lợi nhuận tối đa, an toàn và hạn chế rủi ro ở mức tối thiểu.
Chức năng của ủy thác đầu tư
Đối với những người muốn kiếm lợi nhuận từ các khoản tiền nhàn rỗi nhưng thiếu kinh nghiệm trên thị trường chứng khoán, ủy thác đầu tư là một lựa chọn rất hiệu quả
Ủy thác đầu tư cung cấp tỷ suất lợi nhuận hàng năm cao hơn so với tài khoản tiết kiệm ngân hàng vì mỗi sản phẩm trên thị trường chứng khoán cung cấp cho nhà đầu tư một mức lợi tức khác nhau thay vì một mức thu nhập cố định.
Ủy thác đầu tư phù hợp với những người thiếu kinh nghiệm trên thị trường chứng khoán và ít rủi ro nhất so với những nhà đầu tư tự đầu tư.
Lưu thông dòng tiền trên thị trường chứng khoán và tăng vốn cũng như giá trị của nó thông qua các giao dịch cụ thể. Do đó, thay vì để các khoản tiền nhàn rỗi ở nhà, tốt hơn hết bạn nên giao chúng cho công ty quản lý để họ đầu tư. Bạn chỉ cần ngồi tại nhà để có thu nhập từ việc đầu tư. Công ty được hưởng một tỷ lệ nhất định từ lợi nhuận hợp đồng ban đầu.
Ưu điểm và hạn chế của việc ủy thác đầu tư
Ưu điểm:
- Bản chất của ủy thác đầu tư là bạn giao tiền của mình cho một công ty quản lý có uy tín trên thị trường. Do đó, điều này sẽ giúp bạn thu được lợi nhuận an toàn, ổn định và tăng trưởng, bởi vì các quyết định đầu tư được đưa ra bởi các nhà quản lý chuyên nghiệp có trình độ đầu tư chứng khoán.
- Thông thường, công ty quản lý sẽ nghiên cứu việc thiết lập danh mục đầu tư, phạm vi lựa chọn bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, chứng chỉ quỹ,… giúp giảm thiểu rủi ro hệ thống và phân loại rủi ro là thấp nhất.
- Ủy thác đầu tư có lợi hơn tiền gửi ngân hàng vì hầu hết các sản phẩm chứng khoán thường bị ảnh hưởng bởi thị trường. Nếu thị trường phát triển tốt thì mức thu nhập của bạn sẽ cao. Mặc dù trước đây ngân hàng đã cung cấp một mức lãi suất cố định cho người gửi tiền, nhưng nếu bạn tiết kiệm tiền, bạn sẽ không thể tạo ra lợi nhuận khi thị trường phát triển.
- Ngoài ra, nếu bên nhận ủy thác là một doanh nghiệp cụ thể cũng giúp nâng cao hiệu quả sử dụng các quỹ của doanh nghiệp.
Hạn chế:
- Nếu bạn lựa chọn công ty quản lý không phù hợp, kinh nghiệm đầu tư cổ phiếu còn non trẻ sẽ mang lại kết quả đầu tư không tốt.
- Bạn không có quyền đưa ra quyết định đầu tư, ảnh hưởng hoặc sử dụng số tiền được phân bổ cho người được ủy thác.
- Nếu danh mục đầu tư của công ty không hợp lý và chỉ tập trung vào việc tối đa hóa lợi nhuận mà quên hạn chế rủi ro sẽ dẫn đến nguy cơ mất vốn. Do người được ủy thác không trực tiếp kiểm soát các quỹ đầu tư nên nếu tình hình đầu tư của công ty không tốt, bạn sẽ khó thu hồi vốn đầu tư.
Trên đây là những thông tin quan trọng về chứng khoán và hoạt động ủy thác đầu tư chứng khoán. Hy vọng bạn sẽ nhận được câu trả lời về việc có nên ký hợp đồng ủy thác đầu tư hay không?